Qu'est-ce que la surveillance des transactions et pourquoi est-elle importante ?

Que le montant soit élevé ou faible, la sécurité des transactions est essentielle. Heureusement, avec 3S Money, votre argent est entre de bonnes mains.

Une partie de ce processus est la surveillance des transactions, la clé pour des transferts d'argent internationaux sécurisés et fluides. Mais qu'est-ce que la surveillance des transactions et pourquoi est-elle si importante ? Dans cet article, nous répondrons à cette question et plus encore.

Qu'est-ce que la surveillance des transactions ?

La surveillance des transactions (parfois abrégée en TxM) est un système qui suit les transactions d'un compte en temps réel, y compris les dépôts, les paiements, les transferts et les retraits.

Le processus de surveillance permanent des transactions est un excellent outil de sécurité. Il permet aux institutions financières d'identifier rapidement les transactions suspectes, telles que le blanchiment d'argent, et d'arrêter toute activité illégale.

La surveillance des transactions est une partie cruciale des systèmes de sécurité de 3S Money et garantit que tous nos clients peuvent effectuer des paiements en toute tranquillité.

Comment fonctionne la surveillance des transactions ?

Les systèmes de surveillance des transactions analysent l'historique d'un compte pour établir un résumé de son comportement, permettant de prédire avec précision son activité future et de créer des niveaux de risque. Si quelque chose d'inhabituel se produit, un système de traitement des transactions le détecterait instantanément et créerait un rapport d'activité suspecte (RAS en abrégé). À partir de là, l'institution financière doit soumettre ce rapport aux autorités compétentes.

Ce système de sécurité peut être automatisé, manuel ou un mélange des deux. Un processus de transaction automatisé détectera souvent une activité inhabituelle sur un compte et la signalera à un employé pour qu'il prenne une décision. Chez 3S Money, nous privilégions toujours l'approche humaine, en prenant des décisions sûres mais sensées concernant votre compte.

Quel serait un exemple de surveillance des transactions ?

Vous avez peut-être même déjà connu un processus de surveillance des transactions. Si vous avez déjà reçu un appel de votre banque vous demandant des informations sur des transactions spécifiques, c'est probablement le processus de surveillance des transactions qui est en cours. La banque surveillera l'activité de votre compte et dressera un tableau de vos transactions habituelles.

Si un retrait en espèces anormalement élevé ou une transaction irrégulière est effectuée, la surveillance le détectera et en informera la banque. Grâce à cette sécurité, votre compte se trouve dans une position beaucoup plus sûre. 

Pourquoi la surveillance des transactions est-elle si importante ?

La surveillance des transactions est cruciale pour les processus de sécurité de toute institution financière car elle peut prévenir les crimes avant qu'ils ne se produisent. Avec des paiements transfrontaliers qui ne font qu'augmenter chaque année, ces procédures de sécurité permettent de garder des millions de dollars chaque année en sécurité, protégeant à la fois les comptes personnels et professionnels contre la criminalité. Sans la surveillance des transactions, une entreprise pourrait subir :

• Des pertes financières

• Une perte de réputation

• La compromission d'informations ou de données privées

En plus d'arrêter ce qui précède, la confiance entre le consommateur et la banque est un autre aspect précieux de la surveillance des transactions. La banque peut être certaine que ses clients sont en sécurité, et que les consommateurs ou les entreprises peuvent utiliser leurs comptes en toute confiance.

Est-ce que les transferts de 3S Money sont sécurisés ?

Chez 3S Money, la sécurité sera toujours en tête de notre liste de priorités. Nous ne sommes pas une banque mais une Établissement de monnaie numérique. Cela signifie que nous sommes régulés par différentes organisations provenant de divers pays, y compris :

• La Financial Conduct Authority du Royaume-Uni

• La Commission de Surveillance du Secteur Financier du Luxembourg

• La Dubai Financial Services Authority de Dubaï

Selon ces institutions, nous sommes légalement tenus de protéger et de garder votre argent en sécurité. Avec une liquidité de 100 %, nos partenaires bancaires protègent tous nos fonds pour votre entreprise. Résultat ? Votre argent est toujours entièrement protégé, même si nous nous devons faire face à un redressement judiciaire.

En plus de notre système de surveillance des transactions et de protection, notre organisation effectue également des vérifications en matière de conformité et de connaissance du client (KYC) obligatoires lors de l'ouverture d'un nouveau Compte Bancaire International pour Entreprises. Ces vérifications sont conçues pour prévenir le blanchiment d'argent avant qu'il ne se produise et ajouter une autre couche de sécurité à nos systèmes.

Enfin, il convient de mentionner que 3S Money ajoute toujours une touche humaine à nos services et une approche basée sur les risques pour les clients du monde entier. Cette approche mixte signifie que, quel que soit le compte, nous gardons toujours la sécurité à l'esprit.

Pourquoi choisir 3S Money ?

Au-delà des avantages évidents de 3S Money en matière de sécurité, il existe de nombreuses autres raisons pour lesquelles vous devriez choisir le Compte Bancaire International de 3S Money plutôt que ceux proposés par des banques traditionnelles et d'autres entreprises de fintech. Voici quelques-unes des meilleures raisons :

• La possibilité d'envoyer et de recevoir des paiements importants dans plus de 190 pays. 

• Des coordonnées bancaires locales pour l'UE, le Royaume-Uni et les États-Unis, y compris l'Allemagne, le Luxembourg et les Pays-Bas. 

• Des processus plus rapides et moins de bureaucratie que dans les banques traditionnelles. 

• Un accès instantané à plus de 65 devises, y compris USD, EUR et GBP. 

• Toutes les transactions sont sécurisées. 

• Un gestionnaire de compte dédié à chaque client. 

Pour plus d'informations sur nos processus de protection, vous pouvez en savoir plus ici. Êtes-vous intéressé(e) ? Cela n'a jamais été aussi facile - il suffit de vérifier votre éligibilité et remplir le formulaire de demande d'ouverture de compte pour lancer le processus. Notre équipe organisera un rapide appel de bienvenue, et votre compte sera prêt dans quelques jours - simple, sécurisé et sans ennuis.

Dernière mise à jour le 05/03/23