بالنسبة للشركات التي تسعى إلى فتح حساب دولي من خلال مصرف أو مؤسسة مالية أخرى، فإنها ستواجه فحوصات الامتثال و"إعرف عميلك" (KYC).
تم تصميم هذه الإجراءات لمنع غسل الأموال وغيرها من الأنشطة الإجرامية. أي، لتمكين البنوك والمؤسسات الأخرى من فهم من يستخدم خدماتهم.
في 3S Money، نجمع بين اللمسة الإنسانية والنهج القائم على المخاطر لخدمة العملاء من أكثر من 190 دولة.
تعرف على المزيد حول سياسات الامتثال وسياسة "إعرف عميلك" أدناه. هل أنت مستعد للبدء؟ تحقق من أهليتك اليوم.
لماذا تعتبر مراقبة المعاملات مهمة
يتم إجراء مدفوعات عالمية بتريليونات الدولارات بين الحسابات الدولية عبر المشهد المالي كل عام.
تشير تقديرات مصرف إنجلترا إلى أن قيمة المدفوعات عبر الحدود سترتفع من نحو 150 تريليون دولار في عام 2017 إلى أكثر من 250 تريليون دولار بحلول عام 2027، وهو ارتفاع يتجاوز 100 تريليون دولار في عقد واحد فقط.
بالنسبة للمصارف والمؤسسات المالية الأخرى، من المهم معرفة من أين جاءت هذه التدفقات من الأموال وإلى أين تذهب.
لماذا؟ كل هذا يتعلق بالمساءلة. تم إنشاء مبادرات مكافحة غسيل الأموال (AML) لمنع المجرمين من إخفاء أموالهم.
تتحمل المصارف مسؤولية الحفاظ على هذه العملية وضمان أن الأموال التي تديرها نظيفة، وهنا يأتي دور الامتثال وعملية "إعرف عميلك" (KYC).
ما هو الامتثال و "إعرف عميلك"؟
الامتثال و"إعرف عميلك" (KYC) هي تدابير تتخذها المصارف والمؤسسات المالية الأخرى للتأكد من أن العملاء يمتثلون لأي قوانين أو إجراءات داخلية.
عندما يتقدم العملاء المحتملون إلى أحد المصارف لاستخدام خدماته، فإن الامتثال وسياسة "إعرف عميلك" هي المرحلة الأولى التي سيواجهونها.
يعد الامتثال جزءًا من عملية العناية الواجبة المصممة للمصارف لفهم الشركة التي ستعمل معها، أي من خلال مراجعة الوثائق التي قدمها العميل كجزء من طلبه.
على سبيل المثال، يمكنهم البدء في تقييم المخاطر التي ينطوي عليها العميل بناءً على البلد الذي ينتمd إليها أو الصناعة التي يعمل فيها.
ما هو نهج 3S Money تجاه الامتثال و"اعرف عميلك" (KYC)؟
نحن نفتخر بالعمل مع شركات من بلدان تُعتبر غالبًا بلدانًا "عالية المخاطر"، ولكن ليس من صناعات عالية المخاطر أبدًا.
في 3S Money، نعتمد نهجًا أكثر إنسانية لخدمة العملاء في أكثر من 190 دولة حول العالم.
تبدأ هذه اللمسة الشخصية بالمكالمة الهاتفية الأولية لفريق المبيعات لدينا أثناء عملية الإعداد وتستمر حتى عندما تحتاج إلى فتح حساب دولي أو إجراء دفعة خارجية.
يتكون نهجنا تجاه الامتثال في 3S Money من نموذج "ثلاثة خطوط دفاع"، وهو ما يمثل ممارسة قياسية للخدمات المالية. المراحل الثلاث هي كما يلي:
محادثة مع فريق المبيعات لدينا
اعتبر هذا كعملية تدقيق مسبق.
أثناء هذه المحادثة التقديمية مع أحد أعضاء فريق المبيعات المخصص لدينا، سيطلبون المزيد من المعلومات حول عملك - أي الصناعة التي تتبعها، وأين يتم تأسيس شركتك، وسيطلبون وثائق تفصيلية عن أنشطة عملك.
نقوم بذلك في وقت مبكر من العملية لضمان عدم إدراجها ضمن قائمتنا للصناعات أو البلدان المحظورة.
وستكون هذه أيضًا فرصتك لطرح أي أسئلة لديك حول 3S Money وكيف يمكننا دعم عملك على أفضل وجه.
الامتثال
ستقوم ثاني خطوط الدفاع، فريق الامتثال لدينا، بمراجعة شاملة للمعلومات والوثائق التي تقدمها كجزء من طلبك.
يعد KYC (إعرف عميلك) جزءًا لا يتجزأ من هذه العملية، حيث نحتاج إلى فهم عوامل مثل هيكل شركتك، ومكان وجود مديريك، والأدلة على توافر الأموال.
إنه أمر مهم لأنه يسمح لنا بالتحقق من هوية عملائنا.
بناءً على نتائج ما ورد أعلاه، قد يحتاج فريق الامتثال لدينا إلى طلب معلومات إضافية - المزيد عن ذلك في أسفل هذه الصفحة.
مكافحة غسل الأموال ومراقبة المعاملات
كجزء مهم من نهج الامتثال لدينا، سنحتاج إلى دليل على الجهة التي تتلقى منها الأموال، إلى جانب المكان الذي تدفع إليه الأموال.
تسمح لنا هذه المرحلة من العملية بتحديد طبيعة مصداقية عملك، وتؤكد عدم التورط في نشاط إجرامي أو نفي أي ارتباط به.
ستساعدنا الوثائق التي تقدمها أثناء عملية الإعداد على تسهيل دفعاتك الدولية بشكل أفضل، وبسرعة أكبر أيضًا.
ما هي المستندات التي سأحتاجها للتحقق من امتثالي و"اعرف عميلك" (KYC)؟
أثناء التقدم بطلب للحصول على حساب 3S Money International Business، من المفيد أن تكون المعلومات التالية جاهزة حول شركتك:
لجميع مدراء الشركات، والمساهمين الرئيسيين، ومشغلي الحسابات
بالنسبة للشركة نفسها
مع ذلك، فإن مستوى الوثائق التي نطلبها يمكن أن يعتمد أيضًا على نتيجة عملية الامتثال لدينا.
مع تقييم كل متقدم من رجال الأعمال وفقًا لمصفوفة المخاطر، سنقوم بعد ذلك بتطبيق مستوى مناسب من العناية الواجبة.
يرجى التحدث إلى فريق المبيعات لدينا إذا كنت ترغب في الحصول على مزيد من المعلومات.
ما هي الصناعات التي لا تقبلها 3S Money؟
في 3S Money، لا نتعامل مع الصناعات التالية:
العملات المشفرة
البالغين
القمار
القنب
كيف يفيدني النهج الإنساني لشركة 3S Money فيما يتعلق بالامتثال و"إعرف عميلك" (KYC)؟
مع استمرار المصارف التقليدية في التحول نحو الأنظمة الآلية أو الاعتماد على العمليات القديمة، تأسست 3S Money بفلسفة مختلفة.
ما يقرب من 25% من موظفي الأعمال لدينا ملتزمون بالامتثال، مما يسلط الضوء على التزامنا بكفاءة الإعداد وضمان حصول عملائنا من الشركات على الدعم عند الحاجة.
نقدم لمسة شخصية
من خلال منحك جهة اتصال بشرية طوال عملية الامتثال الخاصة بك، يمكننا أن نبقيك على اطلاع تام عندما تتطلع إلى فتح حساب دولي.
سواء كان ذلك يتعلق بتقديم نصيحة فورية بشأن الوثائق التي تحتاجها أو الرد على أي استفسارات قد تكون لديك. لا يهم أين كنت في العالم.
إذا كنت شخص غير مقيم يتطلع لفتح حساب أعمال دولي، سيكون أحد أعضاء فريقنا متاحًا للإجابة على أي استفسارات لديك.
نحن أكثر مرونة
قارن ذلك مع تجربتك مع أحد المصارف الكبرى. روبوتات الترجمة هي جهة الاتصال الرئيسية، وعمليات التحول البطيئة، والاتصالات غير الواضحة.
والأهم من ذلك، أنهم لا يأخذون الوقت الكافي لفهم عملك، إلا إذا وصلت إيراداتك بالطبع إلى مستوى يجذب انتباههم.
عند التقدم للحصول على حساب تجاري دولي، تمكننا عملياتنا البشرية من ضم عملاء من الشركات خلال أيام.
نحن نهتم حقًا
في صناعة "إعرف عميلك"، نحن نعرف عملائنا حقًا.
نحن نبذل قصارى جهدنا للتعرف على عملائنا، والبلدان التي يدفعون لها الأموال أو يتلقون منها الأموال، أو المكان الذي قد يتوسعون إليه بعد ذلك.
من خلال إجراء مكالمة هاتفية أو إرسال بريد إلكتروني فقط، يمكن لعملائنا أن يشعروا بالدعم الكامل أثناء عملية الامتثال.
إن العلاقات التجارية والاستجابات في الوقت المناسب لا تعد شيئًا بدون التواصل الصادق، ولهذا السبب نحن على يقين من أن نهجنا البشري سيصبح أكثر طلبًا في الصناعة التي أصبحت فيها الأتمتة هي القاعدة.
لمزيد من المعلومات حول عملية الإعداد لدينا، أو فتح حساب دولي، أو إجراء مدفوعات عالمية عالية القيمة، يرجى الاتصال بفريقنا اليوم على [email protected] أو +44 2038 079645.
هناك خيار آخر: يمكنك البدء بتقديم طلبك من خلال موقعنا الإلكتروني على الفور!
)
)
)
)
)
)
)
)
